要作有效的投資組合管理，除了需詳細了解上述的財富增值要訣外，還需配以合適的收費模式。非佣金收費的概念由歐美先進國家引進，目標是將理財顧問與客戶之間的利益衝突減至最低。現今歐美大約有25%的專業理財策劃師使用佣金收費，約23%使用非佣金收費，41%使用非佣金和佣金的混合形式收費，其餘的11%則使用月薪或其他收費形式。採用非佣金收費的理財顧問在建議客戶作出特定的投資決定時，不會收取任何佣金,他們會客觀地分析當時的市場形勢,向客戶建議專業的投資意見。因此，非佣金收費將會成為市場的新寵兒，讓投資者及理財顧問彼此達至雙嬴的局面。

「假如您有美元 $50,000 作投資用途，您宜聘請一個用非佣金收費模式的理財顧問，理財顧問會為您作定期組合評估及資產配置，為您的利益著想，而並非為求賺取佣金。」
 
美國證券交易委員會前任主席
Arthur Levitt

與客戶建立長久互信的關係
理財顧問收費與客戶資產價值直接掛勾，確保理財顧問根據投資者不同的理財目標及可承擔風險，為每位投資者建立合適的投資組合。
 

為您的財富增值
由於投資者可隨時作基金轉換，而毋須考慮佣金，可在短時間內作出投資決定，掌握每一個入市良機。
 

提供更全面的投資建議
非佣金收費模式的好處是在於減低理財顧問與客戶之間的利益衝突。在這個大原則下，理財顧問可更有效地為客戶進行資產配置、分散投資、挑選基金及定期組合重整，為客戶達成理財目標。

為客戶作客觀的評估
由於理財顧問的利益建基於客戶的利益，而並非建基於基金的銷售的次數上，理財顧問定能為客戶提供最客觀的建議，以客戶的利益為先。